Componentes do KYB completo
Sete componentes formam o conjunto.
CNPJ
Existência e situação cadastral via Receita Federal (gov.br/receitafederal). Razão social, data de abertura, capital social, sócios, endereço fiscal.
CNAE
Atividade econômica principal e secundárias. Identifica perfil (revenda, indústria, consumo próprio, prestador de serviço). Cobertura compatível com a operação do vendedor.
IE
Inscrição estadual ativa na UF aplicável, via SINTEGRA e portal Sefaz. Comprador como contribuinte ICMS. Isento quando aplicável.
Regime tributário
Simples Nacional, Lucro Presumido, Lucro Real, MEI. Define tratamento de crédito e marcação de NF.
Situação cadastral
Ativo, suspenso, inapto, baixado, nulo. Cada status com tratamento próprio na política da empresa.
Habilitação setorial
ANVISA, IBAMA, ANTT, Mapa, ANATEL, ANEEL conforme produto e operação. Pré-requisito em vertical regulado.
Score de crédito
Serasa Score CNPJ Relatório Básico (empresas.serasaexperian.com.br/serasa-score) sintetiza risco PJ. Sinal central em operação a prazo.
Por que cada componente importa
Decisões derivadas.
CNPJ ativo é pré-requisito
NF para CNPJ não ativo é rejeitada. Cobrança em CNPJ baixado é problema. Pré-requisito básico de qualquer operação B2B.
CNAE define perfil e regra
CNAE de revenda ativa regra de comércio. CNAE de indústria ativa regra industrial. CNAE de serviço com regra própria. Tratamento fiscal varia.
IE define contribuinte de ICMS
Comprador contribuinte tem tratamento próprio em operação interestadual. Isento tem outro. IE inválida gera rejeição na Sefaz.
Regime define crédito e marcação
Comprador Simples Nacional não aproveita crédito de ICMS na mesma medida. Lucro Real aproveita amplamente. CFOP e CST refletem.
Situação define fluxo
Ativo aprova. Suspenso vai para fila. Inapto, baixado, nulo são recusados conforme política.
Habilitação define elegibilidade
Em vertical regulado (farma, química, alimentos especiais), habilitação ausente bloqueia operação. Em verticais não regulados, dispensável.
Score define crédito
Score baixo aciona prazo curto, garantia adicional ou recusa. Score alto libera fluxo automático com prazo padrão.
Como executar KYB completo em tempo real
Consultas em paralelo em milissegundos.
Sequência
CNPJ informado dispara consultas em paralelo a: Receita Federal (CNPJ ativo, CNAE, regime, situação, endereço), SINTEGRA e Sefaz da UF aplicável (IE válida, situação ICMS), Serasa (score). Base interna acrescenta histórico interno.
Resposta consolidada
Em milissegundos, motor devolve resposta consolidada com todos os sinais e recomendação (aprovado, fila, recusado conforme política).
Aplicação no motor
A Análise do Comprador B2B (DNA Tributário) integra essa consulta. A Análise de Crédito B2B integra o score na decisão de prazo.
Tratamento de timeout
Fallback configurado em caso de indisponibilidade pontual de uma fonte. Política definida.
Cache estratégico
Compradores recorrentes têm dados em cache estratégico para evitar consulta repetida. Refresh periódico.
Cuidados operacionais
Cinco frentes.
Conformidade com LGPD
Em algumas operações, dados de sócios via CNPJ podem envolver dados pessoais. Tratamento conforme LGPD, política de retenção, anonimização quando aplicável.
Disponibilidade das fontes
Bases públicas podem ter indisponibilidade pontual. Plano de fallback configurado.
Atualização periódica
Cadastro envelhece. Reavaliação mensal, trimestral ou semestral conforme política detecta mudança antes de pedido travar.
Habilitação setorial reavaliada
Habilitação pode vencer ou ser cancelada. Reavaliação periódica em vertical regulado.
Mensagem ao comprador
Em fila ou recusa, mensagem clara sem expor sinal sensível. Convite a regularizar ou enviar documentação.
Como o motor Mastery executa KYB completo
Integração via DNA Tributário e Crédito B2B.
Consulta paralela
Receita Federal, SINTEGRA, Sefaz, Serasa, base interna em paralelo. Resposta em milissegundos.
Composição
Razão social, situação, CNAE, regime, IE válida, score, classificação interna (revenda, uso próprio, indústria, consumidor final), recomendação.
Decisão integrada
Recomendação alimenta o motor de aprovação. Pedido aprovado segue para ERP. Fila vai para revisão. Recusa fica documentada.
Reavaliação automática
Compradores recorrentes revalidados em ciclo configurável. Evento crítico (mudança de situação, queda de score) dispara reavaliação imediata.
Logs estruturados
Cada KYB logado com sinais consultados, resposta e decisão. Auditoria contínua.
Caso ilustrativo: indústria com KYB completo no cadastro
Considere indústria B2B em 4 UFs vendendo para distribuidores, revendedores e consumidores finais empresa.
Estado anterior
Cadastro inicial superficial (CNPJ formato). IE não validada automaticamente. Score consultado em parte dos casos.
Implementação com motor Mastery
DNA Tributário com KYB completo no cadastro e a cada pedido. Análise de Crédito B2B com Serasa Score CNPJ. Política por situação e perfil documentada. Habilitação setorial integrada quando aplicável.
Resultado funcional
Onboarding B2B passou a sair em minutos para a maioria dos casos. Cancelamento por divergência cadastral caiu. Os números são da operação do cliente, leitura interna, não auditoria externa.
Perguntas frequentes
O que faz parte de um KYB completo no B2B?
Sete componentes: CNPJ ativo na Receita Federal, CNAE compatível, IE válida por UF, regime tributário, situação cadastral, habilitação setorial quando aplicável (ANVISA, IBAMA, ANTT), score de crédito (Serasa Score CNPJ Relatório Básico).
Por que KYB completo no cadastro é importante?
Cadastro superficial deixa erro entrar na base. NF errada, cancelamento, cobrança travada aparecem depois. KYB completo no cadastro inicial e reavaliação periódica mantém base limpa, fluxo previsível, conversão preservada.
Quanto tempo demora KYB completo em tempo real?
Em arquitetura cloud-native com consultas em paralelo, milissegundos. O motor Mastery opera nessa faixa em Google Cloud, com cache para CNPJs recorrentes e plano de fallback configurado para indisponibilidade pontual.
Como tratar conformidade com LGPD no KYB?
Em algumas operações, dados de sócios via CNPJ podem envolver dados pessoais. Política de retenção, anonimização quando aplicável, registros de consentimento conforme o contexto. Tratamento adequado conforme regra aplicável.
Como Mastery executa KYB completo?
Análise do Comprador B2B (DNA Tributário) integra consultas em paralelo. Análise de Crédito B2B com base em Serasa Score CNPJ. Resposta consolidada com recomendação. Cache, fallback, reavaliação periódica configuráveis. Logs estruturados para auditoria.
Este conteúdo tem caráter informativo e não substitui orientação contábil, fiscal ou jurídica especializada. Regras tributárias podem variar conforme UF, regime tributário, operação, produto, NCM, CNAE e perfil do comprador. Valide seu cenário com profissional habilitado.
Próximo passo: Testar KYB completo no DNA Tributário
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